ファイナンシャルプランニング業務

~より豊かな人生の実現、より円満な相続、事業承継実現のための支援~

人生の各段階における財産の設計に関する相談や、人生最後に仕上げである「円満な相続」を実現するためのお手伝いをいたします。また、事業(会社)の承継に関しても最適な考え方、方法等をご提案いたします。

1.個人の財産形成、人生設計に関する支援

①収入、支出の現状と未来、家族構成の変化や発生するイベント等(結婚、出産、入学、住居の購入等)を予測した上での財産形成の試算、および人生設計の考え方に関する助言。

②各種金融商品の組み合わせ、生命保険の活用等を考慮した財産形成に関する助言。

③生命、資産のリスクマネジメントに関する提案。

2.円満な相続を実現するための支援

①遺言書作成のお手伝い

②「家」の存続に対する考え方(とくに先祖の祭祀を誰が誰の費用で行うのか。仏壇、仏具、墳墓を誰が承継するのか)の助言。

③遺産の分割に関する考え方(特に残された老親を誰が介護するのか、その人への相続分をどうするのか)の助言。

④遺産分割協議書作成のお手伝い。

⑤遺産分割実行の支援。

3.相続税の節税、納税に関する支援

①各種分割案の作成と相続税の試算

②最大節税策と遺族の希望する分割案との調整(財産の評価方法、特例の選択等)と意思決定の援助。

③納税資金の確保等(生命保険の活用等)の提案。

④物納予定地の選定と、その準備(測量、利用形態、相続人の決定)に関する助言と提案。

4.事業の承継に関する支援

①後継者の選定に関する相談と助言。

②後継者の教育、育成に関する支援。

③経営者保有の株式数の確定と株価の試算。

④株価引下げ策の提案。

⑤後継者への株式移転(贈与・相続)時期、方法の提案。

⑥株式相続人の事前決定(遺言書)に対する助言。